Что такое маржа на форекс?

Прежде чем начать торговать на фондовых рынках, необходимо изучить ряд вопросов. В частности, что такое маржа на Форекс и как с ней работать. Более того, каждый брокер предъявляет своим клиентам разные требования, касающиеся этого понятия. Соответственно, они также формируют и различные условия в зависимости от величины возможной маржи.

Любой человек, как начинающий и тем более профессионал, должен знать, что такое маржа, потому что это обязательный термин, который заключает в себе многое. К сожаленью большинство трейдеров неправильно понимают смысл данного понятия, из-за чего при осуществлении торговли часто возникают банальные ошибки. Это, в свою очередь, влечет за собой потерю денег и негатив со стороны клиента по отношению к брокеру.

Говоря простым языком, маржей называется величина средств, которые необходимы для поддержания позиций в открытом состоянии. Также ее следует понимать, как залоговые средства, которые принадлежат участнику торгов и является ничем иным, как частью капитала. Важно понимать, использование кредитных средств может по-разному повлиять на ход торговли, притом, как в положительную, так и отрицательную сторону.

Чтобы брокер мог заключать сделки, ему требуется маржинальный залог. Как правило, для приведения к единому описанию, маржей принято считать некоторую долю от конкретной позиции. Как правило, эта доля может изменяться в пределах от 0,25 до 2% и называется она контрактной стоимостью. Расчет ведется очень просто, необходимо от суммы торговой позиции взять указанную долю в процентном соотношении. Например, при стоимости контракта в 10 000, на счету необходимо иметь 200 долларов.

Существует еще одно понятие – кредитное плечо. Оно рассчитывается исходя из величины маржи. Плечо можно использовать для осуществления торговли прямо со своего торгового счета. Также имеется понятие уровень маржи, который рассчитывается как отношение капитала к марже и выражается в долях. Он указывает на количество доступной маржи к той, которая уже используется для удержания открытой позиции.

Как рассчитать маржу

Маржа, являясь долевой величиной, представляет собой часть суммы от стоимости позиции, которая зачисляется на брокерский счет в качестве залога. Она выбирается пользователем по своему усмотрению и варьируется в пределах от 0,25% до 2%. Соответственно, гарантировав наибольший залог, можно рассчитывать на лучший исход торговли.

Уровень маржи на Форекс является процентным показателем от имеющихся средств на брокерском счету к выделенной марже, которая уже используется в торгах. И эта величина выражается в процентах и является долей. Уровень является индикатором того, в силах ли трейдера открывать новые позиции. Если уровень слишком мал, то не стоит рисковать. Велика вероятность отрицательного результата.

Имеется важное условие. Если предел станет равным 100%, то у пользователя еще остается техническая возможность закрыть свои торговые позиции, чтобы не потерять деньги. Но при этом открыть какую-либо новую будет невозможно. Случается, такое событие чаще всего по той простой причине, что рынок разворачивается против трейдера, а, соответственно, позиции становятся убыточными.

Примеры расчета маржи

Чтобы лучше разобраться в вопросе расчета маржи, необходимо рассмотреть несколько явных примеров. Так как маржа является долей от стоимости лота, которая не превышает 2%, то и уровень маржи не может быть больше. Все же из-за разных ситуаций, данная величина может сильно изменяться. В частности, если выделенная маржа станет равна капиталу.

Расчет уровня маржи выглядит следующим образом на конкретном примере:

Именно такая величина зачастую и становится необходимой в качестве гаранта.

Фондовые биржи не являются постоянными. Очень часто ставка по лоту становится меньше заявленной начальной покупной цены, соответственно, брокеры (Instaforex, forex4you, GrandCapital, FinmaxFX) получат ровно столько, какова была разница между начальной и окончательной ценой. К примеру, при стоимости лота в 5тыс. и продаже его за 4500 доход составит 500 долларов, но это без учета потери аналогичной суммы на покупке.

В данной ситуации уровень маржи становится равен 100% и более. Соответственно, пользователь больше не сможет открывать новые лоты. Останется только ожидать, когда ситуация на рынке повернется на 180 градусов.

Напоминаем, что рынок является непостоянной субстанцией, которая постоянно изменяется. Это связано со многими особенностями, которые следует учитывать при открытии новых сделок. В частности, ситуация с открытыми позициями может вовсе обратиться вспять. В таком случае трейдер ради сохранения хоть каких-то денег брокера закрывает позиции.

Это действие получило название stop out. Данная величина также выражается в процентах и рассчитывается от маржи, является постоянным показателем в долевом выражении, но не денежном, так как рассчитывается от стоимости составляет 5%. Соответственно, стоп аут для позиции на суму 1000 долларов составит 50 долларов.

Расчет максимального лота

Чтобы успешно торговать на фондовых рынках, необходимо знать, что такое уровень маржинального вызова. Это максимальное значение маржи, при котором лот еще остается открытым, но при этом эта величина не является постоянной. Ее можно увеличивать вплоть до 100% от маржи.

Если этот момент наступит, то дальнейшее ее удержание приведет к убыткам, поэтому следует закрыть открытые лоты. Соответственно, крайне не рекомендуется открывать новые, так как в данный момент торговля идет в убыток. Также существует понятие максимального лота. Это то значение уровня маржи, при котором следует автоматическое закрытие торговой позиции.

Оптимальный схема торгов на фондовой бирже:

Для успешной торговли следует начинать с минимальной стоимости лота.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа

Кредитным плечом называется часть капитала, которая была позаимствована для увеличения прибыли в ходе торгов. Брокер дает в долг трейдеру деньги на открытие новых позиций, которые тот сможет продать по более высокой цене и заработать, но также может оказаться и наоборот.

Цена лота не вырастет, а упадет, тогда он закроется более низкой стоимости и брокеру придется отдавать долг с одновременным убытком. Этой функцией следует пользоваться как можно реже и только в тех случаях, когда имеется уверенность в состоянии рынка.

В отличие от маржи, плечо выбирается из предела соотношений от 1:1 до 1:200, то есть брокер может выдать в 200 раз больше денег, чем имеется на счету. В то время как маржа имеет фиксированное долевое значение от 0,25 до 2% от стоимости лота.

Что такое MarginCall?

MarginCall – это величина маржи, которая стала равна капиталу. Он является конечной для закрытия лота, если ждать, рынок пойдет на уменьшение цены лота, а соответственно, убытки трейдера. Если достигнут MarginCall, то в брокер сам закроет ваши поиции.